Para criar uma nova conta, vá a → ou clique no ícone na barra de ferramentas no separador da árvore de contas. Será aberto o diálogo Nova conta.
O diálogo de propriedades de nova conta consiste em dois separadores, o Geral e o Saldo inicial.
Criar uma nova conta envolve planeamento adiantado para vários detalhes que serão usados no diálogo Nova conta:
que tipo de conta é necessário;
onde é que se encaixa na estrutura do plano de contas;
se tem um saldo inicial;
se há uma mercadoria (garantia/moeda) necessária para a conta;
se é necessária uma actualização online da cotação da mercadoria.
Estes detalhes são descritos abaixo.
O separador Geral é usado para aceder à informação básica sobre a conta. Oferece uma forma de ligar a conta a informação de acções, se for uma conta de tipo Moeda, Fundo mutualista ou Acção. Também pode ser marcada como Marcador de posição. Mostra ainda se está marcada como Relativa a impostos (que é definido através de → ).
Há sete campos na secção Identificação deste separador.
Nome de conta: o nome da conta, por exemplo, 1ºBanco - Ordem.
Código de conta: o código numérico opcional, como descrito em Códigos de contas.
Descrição: descrição opcional da conta.
Garantia/Moeda:
Nota O campo Tipo em Seleccione a garantia é determinado pela selecção no painel Tipo de conta no ecrã Nova conta.
Para contas que não sejam Acção ou Fundo de investimento isto deve ser a moeda predefinida EUR (Euro), ou o seu símbolo regional. Se esta conta é para uma moeda estrangeira, use o botão para escolher uma moeda diferente na lista pendente.
Para contas Acção e Fundo de investimento, seleccione primeiro Acção ou Fundo de investimento no painel Tipo de conta, depois a Conta-mãe, use o botão para escolher o Tipo (normalmente a moeda em que a garantia é negociada) e a garantia na janela Seleccione garantia.
Se a garantia/fundo não estiver na lista, e tem o Tipo correcto, terá de criar a garantia/fundo. Para criar uma mercadoria para contas de fundos mutualistas e acções, clique em no ecrã Seleccione garantia, para abrir o diálogo Nova garantia. As opções são descritas em detalhe na secção do editor de garantias. Ver Secção 8.7, “Editor de garantia”. Preencha o nome, símbolo, tipo e clique em para criar a garantia. Após a criação, seleccione o Tipo: (normalmente a moeda em que a garantia é negociada) e o nome na lista pendente Garantia/Moeda: e clique em para terminar.
Menor fracção: a menor fracção a ser seguida.
Cor da conta: a cor a atribuir ao separador do diário de conta. Clique no botão de cores para abrir o ecrã Seleccione uma cor. Para repor a cor da conta, clique em .
Notas: caixa de texto livre. Usada para notas adicionais sobre a conta.
Abaixo dos painéis estão caixas de marcação: uma para mostrar se a conta é Relativa a impostos (que é definido através de → ) e duas para marcar a conta como Marcador de posição e/ou Oculta.
A caixa Relativa a impostos significa que esta conta foi marcada para ser incluída no relatório Impostos. Esta marca só é mostrada no diálogo Editar conta e é definida no diálogo Informação de impostos ( → ). Veja a secção Relatório de impostos & Exportação Mod. IRS no capítulo Secção 9.1, “Relatórios gerais”.
A caixa Marcador de posição marca esta conta como marcador de posição na hierarquia, a conta só é usada para permitir a configuração da hierarquia de contas.
A caixa Oculta marca esta conta (e todas as sub-contas) para serem ocultadas na árvore de contas e no balão com a lista de contas nos diários. Para repor esta opção, terá primeiro de abrir o diálogo → , separador Outro na árvore de contas e marcar a caixa Mostrar contas ocultas. Fazê-lo permitir-lhe-á seleccionar a conta e reabrir este diálogo.
O painel seguinte contém uma lista de tipos de contas. Seleccione um tipo nas
descrições em Secção 5.1, “Tipos de conta GnuCash”.
O painel seguinte contém uma árvore de contas para escolher a conta-mãe. Para criar uma nova árvore de contas, seleccione Nova conta de topo.
| Nota |
|---|---|
As escolhas disponíveis no painel Tipo de conta dependem da conta seleccionada no painel Conta-mãe. Por exemplo, se a conta-mãe for Activo, só verá Capital próprio no painel Tipo de conta. Isto ajuda a manter a estrutura de contas apropriada no plano de contas. | |
O
GnuCashdepende de uma ferramenta externa para obter as cotações online. Esta ferramenta é um módulo Perl chamado “Finance::Quote” e tem de ser instalado independentemente no seu computador. O primeiro passo na activação de cotações online terá pois de ser a garantia que oFinance::Quoteestá correctamente instalado.Para determinar se o módulo Perl
Finance::Quotejá está instalado no seu sistema, digite “perldoc Finance::Quote” num terminal e veja se há alguma documentação disponível. Se vê a documentação, o módulo está instalado, senão, ainda não foi instalado.Instalar o
Finance::Quotedifere entre sistemas operativos. Pode seguir estas linhas-guia para os vários sistemas operativos suportados:Linux: a maioria das distribuiçõesLinux(tais como Fedora, openSuse, Mandriva, Ubuntu, etc.) têm um pacote nos seus repositórios de programas para o módulo PerlFinance::Quote. Assim, na maioria dos casos pode usar o seu gestor de pacotes preferido (yum, apt, rpm, synaptics, yast,...) para instalar o módulo. O nome do pacote pode variar entre distribuições. É qualquer coisa como “perl-Finance-Quote”.Windows: oFinance::Quoteem Windows requer que o perl já esteja instalado. Se ainda não o fez, por favor instale o ActivePerl.O instalador Windows na página do
GnuCashvem com um pequeno programa de ajuda para instalar oFinance::Quote. Pode encontrá-lo no menu Iniciar, na pasta doGnuCashe chama-se “Install Online Price Retrieval”.macOS: se instalou oGnuCashcom o instalador encontrado na página doGnuCash, oFinance::Quotejá está instalado.Se nenhuma das descições acima se aplica ao seu caso, pode tentar estas instruções genéricas, em alternativa:
Feche todas as instâncias do
GnuCash.Localize a pasta onde o
GnuCashestá instalado, procurando por“gnc-fq-update” (sem as aspas).Vá para essa pasta, abra um terminal como root e execute o comando “gnc-fq-update” (sem aspas). Isto inicia uma sessão de actualização Perl CPAN que vai à Internet e instala o módulo
Finance::Quoteno seu sistema. O programa gnc-fq-update é interactivo mas, na maioria dos sistemas deverá poder responder “não” à primeira pergunta: “Are you ready for manual configuration? [yes]” e a actualização continuará automaticamente a partir daí.
Após a instalação estar completa, deve executar o programa “gnc-fq-dump”, na mesma pasta, distribuído com o
GnuCashpara testar se oFinance::Quoteestá instalado e a funcionar correctamente.Nota Se não se sente confortável a realizar estes passos, por favor, envie um email para a lista de correio
GnuCash-user (<gnucash-user@gnucash.org>) para assistência ou visite o canal IRC doGnuCashem irc.gimp.net. Também pode ignorar este passo e actualizar manualmente as cotações.Crie a conta para o fundo mutualista ou Acção, listados no campo Garantia/Moeda, como descrito acima.
Dica Ao criar estas contas, é uma boa altura para criar contas de receita para rastreio de dividendos, ganhos de capital (longos e curtos) e contas de despesa para rastreio de comissões e prejuízos (se o quiser fazer).
Crie o fundo mutualista ou Acção com o Editor de garantias para fundos/ações existentes ou com o diálogo Nova garantia/moeda para um fundo ou Acção novos.
Seleccione Obter cotações online:, Origem das cotações e Fuso horário.
Cotações online de moeda requerem que as caixas Cotações online e Fuso horário estejam marcadas no ecrã de garantias e a caixa Obter cotação, no Editor de garantias esteja também marcada para as moedas a serem transferidas.
Obter cotações online: esta caixa permite a esta garantia/fundo ter as cotações transferidas a partir de uma origem online.
Origem das cotações use os botões de opção para seleccionar o tipo de origem das cotações online. Múltiplas: origens de cotações como “Europa” devem ser usadas se quiser monitorizar várias páginas. Única: as selecções só devolvem informação a partir da origem especificada.
Após seleccionar a origem das cotações, seleccione uma origem na lista pendente. actualmente são suportadas as seguintes origens: Yahoo, Yahoo Europe, Fidelity Investments, T. Rowe Price, Vanguard Group, Australian Stock Exchange (ASX) e TIAA-CREF.
Nota Note que a Yahoo fornece cotações para muitos fundos mutualistas, incluindo da Fidelity, T.Rowe Price e Vanguard e que as cotações na Yahoo devem ser idênticas às que encontra noutras páginas.
Se está fora dos EUA e usa uma das diferentes origens da Yahoo ou múltiplas origens contento a Yahoo, deve acrescentar o código de mercado da garantia, tal como PA para Paris, BE para Berlim, etc. Exemplo: 12150.PA (uma garantia Peugeot no mercado de Paris). Veja a lista de sufixos de vários mercados no mundo, Tabela A.4, “Códigos Yahoo para bolsas e mercados”.
Pseudo-símbolos para fundos TIAA-CREF estão listados na tabela Tabela A.5, “Podem ser usados pseudo-símbolos para cotações TIAA-CREF”.
Fuso horário para as cotações: seleccione o fuso horário da origem das cotações online que está a receber. Por exemplo, o Yahoo normalmente usa cotações da zona Este, se quiser usar as cotações da América/Nova Iorque, escolha esse fuso horário.
Seleccione uma mercadoria para o editor de cotações.
Seleccione no editor de cotações.
Verifique a última cotação para a garantia seleccionada.
Se quiser actualizar as cotações a partir da linha de comando, pode fazê-lo com o seguinte comando:
gnucash --add-price-quotes <gnucash-nome-ficheiro>
O comando gnucash --add-price-quotes <gnucash-nome-ficheiro> pode ser
usado para obter as cotações actuais das suas acções. O ficheiro especificado,
“<gnucash-nome-ficheiro>” depende do nome e localização do seu
ficheiro de dados. Isto pode ser determinado pelo nome mostrado na barra de título da
janela do GnuCash, antes do “-”. O nome do ficheiro também pode ser encontrado
no menu , na lista de ficheiros recentes. O primeiro item,
numerado 1, é o nome do ficheiro actualmente aberto.
Isto pode ser automatizado criando uma entrada personalizada. Por exemplo, para actualizar o seu ficheiro a cada sexta feira à tarde (18:00), após o fecho dos mercados (modifique a hora de acordo com as suas necessidades), pode adicionar a seguinte entrada:
0 18 * * 5 gnucash --add-price-quotes $HOME/gnucash-nomeficheiro > /dev/null 2>&1
Lembre-se que “cotações” de fundos mutualistas são realmente “Valor líquido do Activo” e requerem várias horas após o fecho do mercado para estarem disponíveis. Se transferir NAVs antes de os NAVs do dia serem determinados, obterá as cotações dos NAVs de ontem.
O separador Saldo inicial só é visível ao criar uma nova conta, e está
desactivado para contas Acção e Fundo de
investimento. No último caso, os saldos iniciais têm de ser criados à mão.
Por favor, veja a secção 8.5.1 do Tutorial e guia de
conceitos para instruções, se precisar de criar um saldo inicial numa conta
Acção ou Fundo de investimento. É usado para
gravar o saldo inicial de uma conta. Isto permite dois cenários diferentes. Se for a
primeira vez que o GnuCash é usado para registar transacções, pode ser usado como saldo
inicial. Se as contas em utilização estão fechadas no final de um período e novas contas
foram criadas, é usado para fecho e transporte de saldos.
Há três painéis neste separador. O painel superior contém informação de saldo.
Saldo: o saldo com que começar a conta.
Data: a data em que o saldo inicial deve ser gravado.
O painel seguinte é o painel de Transferência de saldo inicial.
Usar a conta "Capital próprio": transfere o saldo inicial da conta a partir de uma conta padrão de capital próprio, chamada Saldos iniciais.
Seleccionar conta de transferência: activa o painel abaixo para que possa usar uma conta diferente para transferir o saldo inicial.
O último painel é o painel de conta de transferência. Seleccione a conta a usar para saldo inicial na lista de contas no painel.